Il Legal Entity Identifier (LEI) è un codice alfanumerico univoco di 20 caratteri, essenziale per identificare in modo inequivocabile le entità giuridiche che partecipano a operazioni finanziarie. Introdotto a livello globale, il codice LEI ha avuto un impatto significativo sulla trasparenza e la sicurezza del sistema finanziario.
Dopo la crisi finanziaria del 2008, il G20 ha promosso l’adozione di un sistema uniforme di identificazione per tutte le entità giuridiche coinvolte nei mercati finanziari. È nata così la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), con il compito di supervisionare la corretta assegnazione dei codici LEI in tutto il mondo. L’obiettivo era duplice: aumentare la trasparenza e prevenire il rischio sistemico nei mercati.
Il LEI permette infatti di risalire con precisione all’identità delle parti coinvolte in una transazione, semplificando i controlli e riducendo le possibilità di frode o ambiguità nei dati.
Nel contesto britannico, il sistema CHAPS (Clearing House Automated Payment System) rappresenta uno degli strumenti principali per la gestione di pagamenti interbancari ad alto valore. Dal giugno 2023, la Banca d’Inghilterra ha introdotto l’obbligo di utilizzo del codice LEI per tutte le entità che effettuano transazioni attraverso questo sistema.
Questa decisione si inserisce in una più ampia strategia di allineamento del Regno Unito agli standard internazionali in materia di tracciabilità e sicurezza finanziaria. Il codice LEI consente alle autorità di monitorare in tempo reale l’identità dei soggetti coinvolti nei pagamenti, aumentando il livello di sicurezza contro attività illecite.
L’obbligatorietà del codice LEI per i pagamenti CHAPS non è solo un vincolo normativo, ma rappresenta un’opportunità per le aziende e gli istituti finanziari. Innanzitutto, garantisce una maggiore affidabilità nei confronti di controparti e autorità di vigilanza. In secondo luogo, velocizza le procedure di verifica, riducendo il rischio di errori e ritardi nelle transazioni.
Il rispetto di questa normativa è essenziale per evitare interruzioni nelle operazioni finanziarie e per continuare a operare all’interno del sistema CHAPS. Inoltre, aderire tempestivamente a questi obblighi rafforza l’immagine di affidabilità e conformità dell’impresa.
L’introduzione del Codice LEI nei pagamenti CHAPS nel Regno Unito rappresenta un passaggio fondamentale verso un sistema finanziario più sicuro e trasparente. Le imprese devono dotarsi tempestivamente di un codice LEI valido per operare nel rispetto della normativa e garantire la continuità delle operazioni.
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